KYC & AML-policy

I praksis betyr KYC hos Oljefondet at vi samler inn og bekrefter et lite sett med grunnleggende fakta om deg: ditt fulle juridiske navn, din fødselsdato, ditt bostedsland, dine kontaktdetaljer og betalingsmåten du har til hensikt å bruke. Vi sammenligner detaljene du skrev inn i registreringsskjemaet med detaljene som vises på dokumentene du laster opp.

Hva vi ikke gjør

Vi ber ikke om passordet ditt for nettbank, fullstendigt PIN-kode for kortet ditt, eller ekstern tilgang til enheten din. Ingen medlem av vårt team vil noen gang be om det. Enhver melding som gjør det er ikke fra oss og bør rapporteres gjennom misbruksskjemaet.

AML-kontroller er bredere enn en engangsidentitetssjekk. De dekker risikoclassifisering av nye kontoer, sanksjoner og screening av politisk eksponerte personer, grenser for uvanlige finansieringsmønstre, journalføring, intern eskalering av mistenkelig aktivitet og, der gjeldende lov krever det, rapportering til den kompetente myndigheten.

Der AML-regler og en klientinstruksjon er i konflikt, har AML-reglene prioritet. Det kan bety en forsinket transaksjon, en forespørsel om tilleggsdokumenter, eller en begrenset konto inntil saken er løst.

1. 01

   Juridisk forpliktelse

   Tjenester som holder eller overfører klientmidler er generelt pålagt å identifisere sine klienter før de leverer tjenesten. Dette er ikke valgfritt og gjelder for hver konto uten unntak.

2. 02

   Beskyttelse av pengene dine

   Verifisering knytter en konto til en identifiserbar eier. Det gjør kontooverraskelse langt vanskeligere, og det betyr at uttak kun kan sendes tilbake til en betalingsmåte som er bevist å tilhøre deg.

3. 03

   Holde plattformen ren

   Screening holder sanksjoner og anonym skallaktivitet utenfor plattformen, noe som beskytter alle andre klienter som bruker den.

4. 04

   Raskere utbetalinger senere

   En konto verifisert på forhånd trenger ikke å stoppe for kontroller ved uttak, som er når forsinkelser er minst velkomne.

1. Identitetsdokument

Et dokument utstedt av myndighetene som viser fotografiet ditt, fullt navn, fødselsdato, dokumentnummer og utløpsdato. Vanlig aksepterte typer er pass, nasjonalt identitetskort eller førerkort der det utstedes som fotografisk identitetsdokument. Dokumentet må være gyldig og ikke utløpt.

2. Adressebevis

Et nylig dokument, vanligvis utstedt innenfor de siste månedene, som viser ditt navn og bostedsadressen din som den vises på kontoen din. Typiske eksempler er en forsyningsavtale, en bank- eller kortutskrift, en lokal skatt- eller kommunemelding, eller et offisielt brev fra en offentlig myndighet. Postbokser og adresser tilhørende andre blir ikke akseptert.

3. Betalingsmåteverifikasjon

Bevis på at betalingsinstrumentet tilhører deg. For et kort er det normalt et bilde av kortet som viser ditt navn, de første seks og siste fire sifrene og utløpsdatoen, med de gjenværende sifrene og sikkerhetskoden dekket. For en overføring fra en bankkonto, det er en utskrift eller bekreftelse i ditt navn som viser kontoidentifikatoren. For en elektronisk lommebok, et skjermbilde av kontoprofilen som viser ditt navn og kontoidentifikatoren.

Formater og filstørrelse

Opplastingsgrenser, aksepterte filtyper og eventuelle tilleggsdokumentkrav vises i verifikasjonsområdet på kontoen din. Dokumenter på et annet språk enn kontospråket kan kreve oversettelse; compliance-teamet vil fortelle deg hvis det gjelder.

1. 01

   Registrer

   Opprett kontoen med ditt ekte juridiske navn, fødselsdato, bosettingsland, e-post og telefonnummer. Detaljer som ikke stemmer med dokumentene dine er den vanligste årsaken til forsinkelse.

2. 02

   Bekreft kontaktdetaljer

   Bekreft e-postadressen din og, der det er forespurt, telefonnummeret ditt. Dette beviser at kontaktkanalene tilhører deg.

3. 03

   Last opp identitetsdokumentet ditt

   Last opp sidene som inneholder fotografiet ditt og personlige data. Noen kontroller inkluderer et kort liveness- eller selfie-trinn for å bekrefte at dokumentet tilhører personen som holder det.

4. 04

   Last opp adressebevis

   Last opp et nylig kvalifisert dokument i ditt navn på adressen som er registrert.

5. 05

   Bekreft betalingsmåten

   Gi bevis for instrumentet du vil bruke til å finansiere og motta uttak.

6. 06

   Screening og gjennomgang

   Vårt compliance-team gjennomgår filen, gjennomfører nødvendig sanksjons- og risikoScreening, og godkjenner enten kontoen eller ber om en rettelse.

7. 07

   Bekreftelse

   Du mottar et varsel når kontostatus endres. Gjeldende status er alltid synlig i verifikasjonsområdet på kontoen din.

Gjennomgangstider avhenger av volum, kvaliteten på opplastingene og om ytterligere screening utløses. Prosesseringsvinduet som gjelder for kontoen din, sammen med gjeldende status for hvert dokument, vises i kontområdet ditt — det publiserte tallet er det du skal stole på, ikke noe tall sitert andre steder.

• Klare, komplette, uredigerte opplastinger blir gjennomgått raskest.
• Forespørsler sendt utenfor arbeidstid blir satt i kø til neste arbeidsdag.
• Utvidet gjennomgang, der nødvendig, legger til tid og kommuniseres til deg.

Hvis en avgjørelse er uklart for deg, kontakt support og spør om årsaken. Der loven tillater det, vil vi forklare.

Hva som overvåkes

Finansierings- og uttaksmønstre, endringer av betalingsinstrument, endringer av land eller kontaktdetaljer, aktivitet som ikke samsvarer med profilen du ga ved påmelding, og enhver aktivitet flagget av våre screeningverktøy.

Hva kan resultere fra dette

• En forespørsel om oppdaterte dokumenter eller en forklaring på kilden til midlene.
• Et midlertidig hold på en spesifikk transaksjon mens den blir gjennomgått.
• Justering av grensene publisert på kontoen din.
• Begrensning eller lukking av kontoen der loven krever det.

Poster

Identifikasjonsdata og transaksjonsregistreringer oppbevares for perioden som kreves av gjeldende lov etter at forholdet avsluttes, og håndteres i samsvar med vår Personvernerklæring. Under visse omstendigheter hindrer loven oss fra å fortelle en klient at en rapport er blitt sendt inn.

• Gi nøyaktig, gjeldende og fullstendig informasjon, og hold den oppdatert.
• Bruk kun dine egne midler og dine egne betalingsinstrumenter — aldri andres.
• Hold kun én konto, og hold legitimasjonen din privat.
• Svar på dokumentforespørsler innen tidsrammen som er angitt i forespørselen.
• Informer oss umiddelbart dersom du endrer land, juridisk navn eller betalingsmetode.
• Rapporter enhver mistanke om uautorisert tilgang til kontoen din umiddelbart.

Innsending av forfalsket eller endret dokumentasjon er en alvorlig sak. Det fører til kontolukkelse og, der gjeldende lovgivning krever det, melding til den kompetente myndighet.

Lisenser og regulatorisk informasjon